Jūsų akys nemeluoja. Su akcijomis susietos obligacijos. JAV eksportuotojai Besivystančios šalys 3. Platinimo laikotarpis

Transcription

1 Jūsų akys nemeluoja Su akcijomis susietos obligacijos JAV eksportuotojai Besivystančios šalys 3 Platinimo laikotarpis

2 Su JAV eksportuojančių įmonių akcijų krepšeliu susietos obligacijos SEB JAV eksportuotojai Platinimo laikotarpis 2010 m. sausio 11 vasario 8 d. Obligacijų galiojimo trukmė Obligacijos įsigijimo kaina* Obligacijos nominalioji vertė Investavimo koeficientas Tikėtina investavimo koeficiento reikšmė Tikrosios investavimo koeficiento reikšmės paskelbimo data Garantuotos metų palūkanos Garantuotų palūkanų mokėjimo grafikas (už vieną obligaciją) Akcijos pradinė vertė 1121 diena (3 metai ir 26 dienos) 100 litų Įsigyjant obligacijų taikomas įsigijimo mokestis, kuris lygus 1 procentui įsigyjamų obligacijų nominaliosios vertės. 100 litų Investavimo koeficientas rodo, kokia akcijų krepšelio padidėjusios vertės dalis tenka obligacijos savininkui. 35 proc m. vasario 10 d. 6 proc ,41 Lt ,02 Lt ,00 Lt Lygi kiekvienos krepšelį sudarančios akcijos uždarymo kainų , , aritmetiniam vidurkiui. Lygi kiekvienos krepšelį sudarančios akcijos uždarymo kainų , , aritmetiniam vidurkiui. Akcijos galutinė vertė Viršutinė akcijos kainos pokyčio riba** Akcijų krepšelio vertės pokyčio apskaičiavimo data Jei bet kurios iš akcijų, sudarančių akcijų krepšelį, vertės nustatymo diena yra atitinkamos biržos ne darbo diena, tai šios akcijos vertė bus nustatoma kitą (artimiausią) atitinkamos biržos, kurioje prekiaujama šiomis akcijomis, darbo dieną. Kaip nustatoma akcijų vertė ir kas yra laikoma biržų darbo diena, išsamiau yra aprašyta obligacijų emisijų prospekte, kuris skelbiamas interneto svetainėje 20 proc m. kovo 5 d. Nominalioji obligacijų vertė + priemoka už padidėjusią akcijų krepšelio vertę. Obligacijų išpirkimo kaina Priemoka už padidėjusią akcijų krepšelio vertę apskaičiuojama atsižvelgiant į akcijų krepšelio vertės pokytį. Akcijų krepšelio vertei nepasikeitus arba sumažėjus, obligacijų išpirkimo dieną investuotojui sumokama nominalioji obligacijų vertė ir garantuotos palūkanos. Obligacijų išpirkimo data 2013 m. kovo 6 d. Antrinė rinka SEB bankas kiekvieną darbo dieną skelbs obligacijų pirkimo ir pardavimo kainas. Antrinėje rinkoje šių obligacijų pirkimo ir pardavimo kaina gali būti ir mažesnė, ir didesnė už nominaliąją vertę tai priklauso nuo akcijų krepšelio vertės pokyčių. * Obligacijų platinimo metu obligacijų kainai taikoma nuolaida (diskontas). Kiekvienos dienos obligacijų įsigijimo kainas rasite SEB banko interneto svetainėje Įsigijimo mokesčio taikymo ir obligacijų įsigijimo tvarka išsamiau yra aprašyta obligacijų emisijų prospekte, kuris skelbiamas interneto svetainėje ** Viršutinė akcijos kainos pokyčio riba tai didžiausias galimas akcijos kainos pokytis, naudojamas apskaičiuojant akcijų krepšelio vertės pokytį. Plačiau apie viršutinę akcijos kainos pokyčio ribą skaitykite puslapyje Nuo ko priklauso Jūsų gautina suma? 2

3 JAV eksportuojančių įmonių akcijų krepšelis Įmonių akcijų krepšelį lygiomis dalimis sudaro 16 JAV įmonių akcijos: Altria Group Inc, Avon Products Inc, Baxter International Inc, Caterpillar Inc, Cisco Systems Inc, Coca-Cola Co, Colgate-Palmolive Co, Intel Corp, International Business Machines Corp, Microsoft Corp, Oracle Corp, Pfizer Inc, Rockwell Automation Inc, Texas Instruments Inc, Tyco International Ltd ir United Technologies Corp. Šios įmonės yra vienos didžiausių JAV eksportuotojų, o jų gaminami produktai yra paklausūs visame pasaulyje. Akcijų krepšelis yra sudarytas norint pasinaudoti investavimo į JAV eksportuotojų akcijas privalumais: silpnas JAV doleris yra naudingas JAV eksportuotojams, kadangi JAV prekės ir tampa pigesnės užsienio vartotojams; JAV ekonomika atsigauna po recesijos; pasaulio ekonomikos atsigavimas yra naudingas eksportuotojams; didėja JAV politikų parama gamybai skirtai eksportui skatinti. Investavimas į JAV akcijas turi ir trūkumų: pasaulio finansų rinkos dar nėra atsigavusios; po staigaus kilimo akcijų kainos gali ir sumažėti. Kiekvienos krepšelį sudarančios akcijos didžiausias galimas teigiamas vertės pokytis yra 20 procentų. Daugiau apie akcijų krepšelio vertės pokyčio apskaičiavimą skaitykite puslapyje Nuo ko priklauso Jūsų gautina suma?. Bendrovė Sektorius Veikla Bendrovės interneto tinklapis Altria Group Inc Tabako gamyba Didžiausia JAV tabako gamybos bendrovė Avon Products Inc Baxter International Inc Kosmetikos gamyba Farmacija Didžiausia pasaulyje prekybos agentų platinamos kosmetikos gamintoja Didžiausia pasaulyje kraujo ligas gydančių vaistų gamintoja Caterpillar Inc Mašinų gamyba Didžiausia pasaulyje buldozerių ir ekskavatorių gamintoja Cisco Systems Inc Elektronika Didžiausia pasaulyje duomenų perdavimo tinklų įrangos gamintoja Coca-Cola Co Gėrimai Didžiausia pasaulyje gaiviųjų gėrimų gamintoja Colgate-Palmolive Co Higienos produktai Didžiausia pasaulyje dantų pastos gamintoja Intel Corp Elektronika Didžiausia pasaulyje kompiuterių mikroschemų gamintoja International Business Machines Corp Programinė įranga Didžiausia pasaulyje kompiuterinių paslaugų teikėja Microsoft Corp Programinė įranga Didžiausia pasaulyje programinės įrangos gamintoja Oracle Corp Programinė įranga Antra pasaulyje programinės įrangos gamintoja Pfizer Inc Farmacija Didžiausia pasaulyje vaistų gamintoja Rockwell Automation Inc Elektros įranga Didžiausia pasaulyje gamybos valdymo įrangos gamintoja Texas Instruments Inc Elektronika Viena didžiausių JAV mikroschemų gamintoja Tyco International Ltd Elektros įranga Didžiausia pasaulyje apsaugos sistemų gamintoja United Technologies Corp Aviacinė įranga Reaktyvinių lėktuvų variklių gamintoja Akcijų krepšelio istorinės vertės kitimas Šaltinis: Bloomberg, 2009 m. gruodžio 21 d. Pastaba. Atkreipiame dėmesį, kad šiame grafike pateikti duomenys rodo tik praėjusio laikotarpio situaciją, o praėjusio laikotarpio rezultatai nėra ir negali būti laikomi patikimu būsimų rezultatų rodikliu. 3

4 Su besivystančių šalių įmonių akcijų krepšeliu susietos obligacijos Pirmoji emisija Antroji emisija SEB Besivystančios šalys 3 1 SEB Besivystančios šalys 3 2 Platinimo laikotarpis 2010 m. sausio 11 vasario 8 d. Obligacijų galiojimo trukmė Obligacijos įsigijimo kaina* 1121 diena (3 metai ir 26 dienos) 100 litų 105 eurai Įsigyjant obligacijų taikomas įsigijimo mokestis, kuris lygus 1 procentui įsigyjamų obligacijų nominaliosios vertės. Obligacijos nominalioji vertė 100 litų 100 eurų Investavimo koeficientas Investavimo koeficientas rodo, kokia akcijų krepšelio vertės pokyčio dalis tenka obligacijos savininkui. Tikėtina investavimo koeficiento reikšmė 140 proc. 95 proc. Tikrosios investavimo koeficiento reikšmės paskelbimo data Akcijos pradinė vertė 2010 m. vasario 10 d. Lygi kiekvienos krepšelį sudarančios akcijos uždarymo kainų , , aritmetiniam vidurkiui. Lygi kiekvienos krepšelį sudarančios akcijos uždarymo kainų , , aritmetiniam vidurkiui. Akcijos galutinė vertė Akcijų krepšelio vertės pokyčio** apskaičiavimo data Jei bet kurios iš akcijų, sudarančių akcijų krepšelį, vertės nustatymo diena yra atitinkamos biržos ne darbo diena, tai šios akcijos vertė bus nustatoma kitą (artimiausią) atitinkamos biržos, kurioje prekiaujama šiomis akcijomis, darbo dieną. Kaip nustatoma akcijų vertė ir kas yra laikoma biržų darbo diena, išsamiau yra aprašyta obligacijų emisijų prospekte, kuris skelbiamas interneto svetainėje m. kovo 5 d. Nominalioji obligacijų vertė + priemoka už padidėjusią akcijų krepšelio vertę. Obligacijų išpirkimo kaina Priemoka už padidėjusią akcijų krepšelio vertę apskaičiuojama atsižvelgiant į akcijų krepšelio vertės pokytį. Akcijų krepšelio vertei nepasikeitus arba sumažėjus, obligacijų išpirkimo dieną investuotojui sumokama nominalioji obligacijų vertė. Obligacijų išpirkimo data 2013 m. kovo 6 d. Antrinė rinka SEB bankas kiekvieną darbo dieną skelbs obligacijų pirkimo ir pardavimo kainas. Antrinėje rinkoje šių obligacijų pirkimo ir pardavimo kaina gali būti ir mažesnė, ir didesnė už nominaliąją vertę tai priklauso nuo akcijų krepšelio vertės pokyčių. * Obligacijų platinimo metu obligacijų kainai taikoma nuolaida (diskontas). Kiekvienos dienos obligacijų įsigijimo kainas rasite SEB banko interneto svetainėje Įsigijimo mokesčio taikymo ir obligacijų įsigijimo tvarka išsamiau yra aprašyta obligacijų emisijų prospekte, kuris skelbiamas interneto svetainėje ** Apskaičiuojant akcijų krepšelio vertės pokytį kiekvienos iš keturių geriausią grąžą turinčių akcijų kainų tikrasis pokytis nepriklausomai nuo to ar jis teigiamas, ar neigiamas bus pakeičiamas į 30 procentų. Plačiau skaitykite puslapyje Nuo ko priklauso Jūsų gautina suma? 4

5 Besivystančių šalių įmonių akcijų krepšelis Besivystančių šalių įmonių akcijų krepšelį lygiomis dalimis sudaro 14 įmonių akcijos: MMC Norilsk Nickel, Reliance Industries Ltd, Itau Unibanco Holding S.A., Petroleo Brasileiro S.A., BRF Brasil Foods S.A., Tele Norte Leste Participacoes S.A., Vale S.A., Guangdong Investment Ltd, China Construction Bank Corp, China Railway Construction Corp Ltd, Bank of China Ltd, Hyundai Motor Co, Samsung Electronics Co, HON HAI Precision Industry Co. Šios įmonės yra vienos didžiausių pasaulyje energetikos, metalų gavybos, finansinių paslaugų, mobiliojo ryšio, elektroninės įrangos ir infrastruktūros plėtros įmonių. Šių įmonių veikla apima visus pasaulio žemynus ir pagrindinius ekonomikos sektorius. Akcijų krepšelis yra sudarytas norint pasinaudoti investavimo į besivystančių šalių akcijų rinką privalumais: pasaulis palaipsniui pradeda įveikti ekonomine krizę ir Azijos besivystančios šalys yra vienos iš šio proceso lyderių; Lotynų Amerikos šalys yra vienos pirmaujančių žaliavų eksportuotojų. Žaliavų brangimas 2009 metais buvo naudingas šių šalių ekonominiam vystymuisi; besivystančiose šalyse gyvena beveik 90 proc. pasaulio gyventojų; didėja besivystančių šalių (Brazilijos, Kinijos, Rusijos ir Indijos) įtaka pasaulyje. Investavimas į besivystančių šalių akcijas turi ir trūkumų: 2011 metais ekonomikos atsigavimas gali būti lėtesnis nei tikisi investuotojai; pasaulio finansų rinkos dar nėra atsigavusios; akcijų kainos gali sumažėti; nepaisant staigaus akcijų kilimo 2009 metais, investicijos į besivystančių šalių akcijas išlieka rizikingos. Apskaičiuojant akcijų krepšelio vertės pokytį, laikoma, kad keturių akcijų, už kurias gaunama geriausia grąža, kainų tikrasis pokytis (nesvarbu, ar teigiamas, ar neigiamas) yra 30 procentų. Likusių dešimties akcijų vertės pokytis bus tikrasis vertės pokytis. Daugiau apie akcijų krepšelio vertės pokyčio apskaičiavimą skaitykite puslapyje Nuo ko priklauso Jūsų gautina suma?. Bendrovė Šalis Sektorius Veikla Bendrovės interneto tinklapis MMC Norilsk Nickel Rusija Metalai Didžiausia pasaulyje nikelio gamybos bendrovė Reliance Industries Ltd Indija Energetika Indijos naftos perdirbimo bendrovė Itau Unibanco Holding S.A. Brazilija Finansinės Petroleo Brasileiro S.A. Brazilija Energetika Didžiausias Lotynų Amerikos komercinis bankas Brazilijos valstybinė naftos ir dujų gavybos bei transportavimo bendrovė BRF Brasil Foods S.A. Brazilija Maisto pramonė Didžiausia Brazilijos maisto pramonės bendrovė Tele Norte Leste Participacoes S.A. Brazilija Telekomunikacijų Didžiausia Brazilijos telekomunikacijų paslaugų bendrovė Vale S.A. Brazilija Metalai Didžiausia pasaulyje geležies rūdos kasybos bendrovė Guangdong Investment Ltd China Construction Bank Corp China Railway Construction Corp Ltd Bank of China Ltd Hyundai Motor Co Samsung Electronics Co HON HAI Precision Industry Co Kinija Kinija Kinija Kinija Pietų Korėja Pietų Korėja Taivanas Komunalinės Finansinės Transporto infrastruktūra Finansinės Automobilių gamyba Elektroninė įranga Elektroninė įranga Kinijos elektros ir vandens tiekimo bendrovė Vienas didžiausių Kinijos komercinis bankas Kinijos geležinkelių tiesimo bendrovė Trečias pagal dydį Kinijos bankas Didžiausia Pietų Korėjos automobilių gamybos bendrovė Didžiausia Azijoje kompiuterių, televizorių ir mobiliųjų telefonų gamintoja Didžiausia pasaulyje kitų bendrovių sukurtos elektroninės įrangos gamintoja Akcijų krepšelio istorinės vertės kitimas Šaltinis: Bloomberg, 2009 m. gruodžio 21 d. Pastaba. Atsižvelgiant į tai, kad įmonės China Railway Construction Corp Ltd istorinės akcijos kainos informaciniame portale Bloomberg yra pateikiamos tik nuo 2008 m. kovo mėn., grafike pateiktas 13 įmonių istorinių verčių kitimas. Atkreipiame dėmesį, kad šiame grafike pateikti duomenys rodo tik praėjusio laikotarpio situaciją, o praėjusio laikotarpio rezultatai nėra ir negali būti laikomi patikimu būsimų rezultatų rodikliu. 5

6 Kaip apskaičiuojama gautina suma? Su akcijomis susietų obligacijų išpirkimo kaina apskaičiuojama pagal formulę: Obligacijos išpirkimo kaina = obligacijos nominalioji vertė + priemoka už akcijų krepšelio padidėjusią vertę + garantuotos palūkanos (jei numatyta) Priemoka už akcijų krepšelio padidėjusią vertę apskaičiuojama taip: Priemoka = obligacijos nominalioji vertė x investavimo koeficientas x akcijų krepšelio vertės pokytis Investavimo koeficientas rodo, kokia akcijų krepšelio padidėjusios vertės dalis tenka obligacijos savininkui. Akcijų krepšelio vertės pokytis emisijos SEB JAV eksportuotojai atveju lygus krepšelį sudarančių įmonių akcijų kainų pokyčių, apskaičiuotų atsižvelgus į viršutinę akcijos kainos pokyčio ribą, aritmetiniam vidurkiui. Kiekvienos akcijos kainos pokytis apskaičiuojamas lyginant galutinę akcijos kainą su pradine akcijos kaina. Viršutinė akcijos kainos pokyčio riba tai didžiausias galimas akcijos kainos pokytis, naudojamas apskaičiuojant akcijų krepšelio vertės pokytį. Obligacijų emisijai SEB JAV eksportuotojai nustatyta viršutinė kiekvienos akcijos kainos pokyčio riba 20 procentų. Tai reiškia, kad jei kurios nors akcijos kainos pokytis yra didesnis negu 20 procentų, apskaičiuojant akcijų krepšelio vertės pokytį, šios akcijos tikrasis kainos pokytis yra pakeičiamas į 20 procentų. Pavyzdžiui, jei akcijų krepšelį sudarytų 5 įmonių akcijos ir būtų nustatyta 20 proc. viršutinė akcijos kainos pokyčio riba, tuomet: Tikrasis akcijos kainos pokytis Viršutinė akcijos kainos pokyčio riba Akcijos kainos pokytis apskaičiuotas atsižvelgus į viršutinę akcijos kainos pokyčio ribą Pirmos įmonės akcija 10 proc. 20 proc. 10 proc. Antros įmonės akcija 30 proc. 20 proc. 20 proc. Trečios įmonės akcija 19 proc. 20 proc. 19 proc. Ketvirtos įmonės akcija 55 proc. 20 proc. 20 proc. Penktos įmonės akcija 24 proc. 20 proc. 24 proc. Akcijų krepšelio pokytis 9 proc. Akcijų krepšelio vertės pokytis emisijų SEB Besivystančios šalys 3 atveju lygus krepšelį sudarančių įmonių akcijų kainų pokyčių aritmetiniam vidurkiui. Kiekvienos akcijos kainos pokytis apskaičiuojamas lyginant galutinę akcijos kainą su pradine akcijos kaina. Atkreipiame dėmesį į tai, kad apskaičiuojant besivystančių šalių įmonių akcijų krepšelio vertės pokytį, keturių geriausią grąžą turinčių akcijų kainų tikrasis pokytis, nepriklausomai nuo to, jis teigiamas, ar neigiamas, yra pakeičiamas į 30 procentų. Likusių dešimties akcijų imami tikrieji kainų pokyčiai. Pavyzdžiui, jei akcijų krepšelį sudarytų 10 įmonių akcijos ir keturių iš jų geriausią grąžą turinčių akcijų kainų tikrasis pokytis, nepriklausomai nuo to, jis teigiamas, ar neigiamas, būtų pakeičiamas į 30 procentų, tuomet: Tikrasis akcijos kainos pokytis 1 pavyzdys 2 pavyzdys Akcijų krepšelio pokyčiui skaičiuoti naudojamas akcijos kainos pokytis Tikrasis akcijos kainos pokytis Akcijų krepšelio pokyčiui skaičiuoti naudojamas akcijos kainos pokytis Pirmos įmonės akcija 50 proc. 30 proc. 5 proc. 30 proc. Antros įmonės akcija 43 proc. 30 proc. 5 proc. 30 proc. Trečios įmonės akcija 40 proc. 30 proc. 5 proc. 30 proc. Ketvirtos įmonės akcija 35 proc. 30 proc. 5 proc. 30 proc. Penktos įmonės akcija 28 proc. 28 proc. 5 proc. 5 proc. Šeštos įmonės akcijaį 17 proc. 17 proc. 5 proc. 5 proc. Septintos įmonės akcija 14 proc. 14 proc. 5 proc. 5 proc. Aštuntos įmonės akcija 7 proc. 7 proc. 5 proc. 5 proc. Devintos įmonės akcija 0 proc. 0 proc. 5 proc. 5 proc. Dešimtos įmonės akcija 6 proc. 6 proc. 5 proc. 5 proc. Akcijų krepšelio pokytis 18 proc. 9 proc. Pastabos Šiose lentelėse pateikta akcijų krepšelio vertės pokyčio apskaičiavimo tvarka, taikoma tariamam akcijų krepšeliui. Tikruosius akcijų krepšelius, su kuriais susietos platinamos obligacijos, sudaro daugiau įmonių negu pateikta šiuose pavyzdžiuose. Šiuose pavyzdžiuose nėra nurodytas obligacijų įsigijimo mokestis, kuris yra 1 proc. nuo įsigyjamų obligacijų nominaliosios vertės. Atkreipiame dėmesį, kad pavyzdžiuose pateiktas tik tariamas investuotojo gautinų sumų skaičiavimas, ir nėra garantuojama, kad investuotojas, įsigijęs su akcijomis susietų obligacijų, jų išpirkimo dieną gaus pavyzdžiuose nurodytas sumas. Pateiktuose pavyzdžiuose yra aprašytas tik teorinis pelningumo apskaičiavimas. Jei akcijų krepšelio vertė per obligacijų galiojimo laikotarpį nepasikeis ar sumažės, investuotojui obligacijų išpirkimo dieną už kiekvieną turimą obligaciją bus išmokėta nominalioji obligacijos vertė (atitinkamai 100 litų ar 100 eurų) ir palūkanos (jei mokamos). 6

7 Svarbi informacija Šis lankstinukas apie su akcijomis susietas obligacijas yra reklaminio pobūdžio ir nėra investicinis tyrimas ar kita asmeninė ar bendro pobūdžio rekomendacija, susijusi su vertybinių popierių sandoriais, todėl jis parengtas ne pagal teisės aktuose nustatytus investicinių tyrimų reikalavimus. Lankstinuke pateikti duomenys ir pavyzdžiai yra informacinio pobūdžio ir negali būti interpretuojami kaip asmeninė ar bendro pobūdžio rekomendacija, nurodymas ar kvietimas pirkti ar parduoti vertybinius popierius ir negali būti jokio vėliau sudaryto sandorio pagrindas ar dalis. Susipažinti su obligacijų emisijų prospektu ir gauti išsamesnę informaciją apie šių finansinių priemonių savybes, teikiamą naudą ir rizikos veiksnius galite visuose SEB banko klientų aptarnavimo padaliniuose ar banko interneto svetainėje Prieš priimdami sprendimą investuoti į su finansinėmis priemonėmis susietas obligacijas, turite susipažinti su šių obligacijų emisijos prospektu ir rizikos veiksniais, susijusiais su šiomis obligacijomis, ir patys ar padedami konsultantų įvertinti, ar Jums ši rizika yra priimtina. Prieš priimdami sprendimą investuoti į su finansinėmis priemonėmis susietas obligacijas, turite atkreipti dėmesį, kad: Jei įmonių akcijų krepšelio, su kuriuo susietos obligacijos, pokytis būtų lygus nuliui arba neigiamas, priemokos už akcijų krepšelio vertės pokytį investuotojai negautų. Tokiu atveju obligacijų išpirkimo dieną investuotojams būtų išmokėta obligacijos nominalioji vertė. Neatsižvelgiant į akcijų krepšelio vertės pokyčius, investuotojams, įsigijusiems su akcijomis susietų obligacijų emisijos SEB JAV eksportuotojai obligacijų, kasmet bus mokamos 6 proc. garantuotos metų palūkanos, apskaičiuojamos nuo obligacijos nominaliosios vertės. Jei iki obligacijų išpirkimo dienos įvyksta įvykiai ar atsiranda aplinkybės, nepriklausantys nuo banko valios ir veiksmų (pvz. teisės aktų pasikeitimas), bankas turi teisę pakeisti priemokos už akcijų krepšelio pokytį apskaičiavimo tvarką ar jos dydį. Jei per obligacijų galiojimo laikotarpį euro kursas lito atžvilgiu pasikeistų, tai gali turėti įtakos priemokos dydžiui. Investuodami į AB SEB banko išleidžiamas su akcijomis susietas obligacijas, investuotojai prisiima banko kredito riziką, tai yra riziką, jog bankas nustatytais terminais ir sąlygomis neatsiskaitys su investuotoju. Investuotojai, įsigydami su akcijomis susietų obligacijų, prisiima vertybinių popierių likvidumo riziką investuotojai gali patirti nuostolius, norėdami kuo trumpesniais terminais parduoti arba negalėdami kurį laiką parduoti turimų obligacijų. Su akcijomis susietų obligacijų emisijos tam tikrais atvejais gali būti laikomos neįvykusiomis ir anuliuotomis. Pirmiau šiame lankstinuke nurodyta emisija SEB JAV eksportuotojai bus laikoma neįvykusia ir anuliuota, jeigu AB SEB banko nustatyta emisijos tikroji investavimo koeficiento reikšmė bus mažesnė negu 25 procentai. Emisijos, susietos su besivystančių šalių įmonių akcijų krepšeliu, bus laikomos neįvykusiomis ir anuliuotomis, jeigu nustatyta pirmosios emisijos tikroji investavimo koeficiento reikšmė bus mažesnė negu 125 proc. ir / arba antrosios emisijos tikroji investavimo koeficiento reikšmė bus mažesnė negu 85 procentai. Emisija SEB JAV eksportuotojai gali būti laikoma neįvykusia ir anuliuota, jeigu išplatintų obligacijų bendra nominalioji vertė bus mažesnė negu litų. Emisijos, susietos su besivystančių šalių įmonių akcijų krepšeliu, gali būti laikomos neįvykusiomis ir anuliuotomis, jeigu išplatintų obligacijų bendra nominalioji vertė bus mažesnė nei litų. Visos trys emisijos gali būti laikomos neįvykusiomis ir anuliuotomis, jeigu įvyksta ekonominiai, finansiniai ar politiniai įvykiai, kurie galėtų sutrukdyti sėkmingą obligacijų išleidimą. Emisijų anuliavimo atveju: apie įvykusį emisijų anuliavimą 2010 m. vasario 10 d. bus paskelbta Banko interneto svetainėje visos pasirašymo sutartys bus laikomos netekusiomis galios ir ne vėliau kaip per penkias darbo dienas nuo paskelbimo apie emisijų anuliavimą investuotojams bus grąžinta už kiekvieną įsigytą emisijų SEB JAV eksportuotojai ir SEB Besivystančios šalys 3 1 obligaciją 100 litų, už kiekvieną emisijos SEB Besivystančios šalys 3 2 obligaciją 105 eurus ir įsigijimo mokestis į sąskaitą, iš kurios lėšos buvo pervestos, ar į kitą investuotojo raštu nurodytą sąskaitą. Daugiau apie galimas šiame lankstinuke nurodytų ne nuosavybės vertybinių popierių rizikas aprašyta obligacijų emisijos prospekte, kuris skelbiamas banko interneto tinklalapyje SEB bankas, priklausantis Šiaurės Europos finansų įmonių grupei SEB, yra didžiausias bankas Lietuvoje, teikiantis visas bankininkystės paslaugas privatiems ir verslo klientams bei finansų įstaigoms. SEB bankas pirmauja svarbiausiose šalies bankų paslaugų rinkose ir aptarnauja 1 mln. 174 tūkst. klientų visoje Lietuvoje. SEB banko grupę Lietuvoje sudaro SEB bankas, šalyje turintis 57 klientų aptarnavimo skyrius, ir šešios bendrovės: UAB SEB Enskilda, UAB SEB gyvybės draudimas, UAB SEB investicijų valdymas, UAB SEB lizingas, UAB SEB Venture Capital, UAB Litectus. SEB yra Šiaurės Europos finansų įmonių grupė, teikianti bankininkystės paslaugas beveik 400 tūkst. įmonių ir institucijų bei 5 milijonams privačių klientų. SEB grupė veikia vietinėse Šiaurės Europos ir Baltijos šalių, Vokietijos, Ukrainos, Rusijos rinkose ir per savo tarptautinį tinklą yra atstovaujama dar 10-yje pasaulio šalių. SEB grupėje dirba apie 20 tūkstančių darbuotojų. Daugiau apie SEB skaitykite 7

8 Kaip įsigyti AB SEB banko obligacijų? Tai padaryti labai paprasta obligacijų galite įsigyti internetu arba atvykite į artimiausią AB SEB banko klientų aptarnavimo padalinį, ir mes viską padarysime už Jus. SEB bankas Jūsų sėkmingų investicijų partneris Su AB SEB banko obligacijų emisijų prospektais (Baziniu prospektu ir emisijų Galutinėmis sąlygomis) ir emitento naujausia finansine informacija galite susipažinti banko darbo valandomis visuose AB SEB banko klientų aptarnavimo padaliniuose, Finansų rinkų departamente (Jogailos g. 10, Vilnius) arba interneto svetainėje Visais klausimais dėl obligacijų maloniai prašome kreiptis į: AB SEB banko Finansų rinkų departamentą tel. (8 5) ; AB SEB banko Kontaktų centrą tel. 1528, el. paštu: bet kurį artimiausią AB SEB banko klientų aptarnavimo padalinį.